Credit Agricole Bank Polska S.A. jest bankiem uniwersalnym działającym w obszarze bankowości detalicznej, Consumer Finance, rolniczej, MŚP oraz korporacyjnej. Jest częścią międzynarodowej Grupy Crédit Agricole, która znajduje się wśród 10 największych banków na świecie pod względem wartości aktywów, działa w 46 krajach na świecie i obsługuje ponad 54 miliony klientów.
Współpraca
Współpraca Credit Agricole Bank Polska i yarrl S.A. obejmuje rozwój rozwiązań wspierających procesy kredytowe w różnych obszarach działalności Banku. Jednym z pierwszych projektów było wdrożenie systemu obsługi programów gwarancyjnych BGK oraz kredytów preferencyjnych realizowanych we współpracy z ARiMR. Kolejnym etapem było stworzenie dedykowanego rozwiązania wspierającego obsługę klientów korporacyjnych.
Wyzwanie
Oczekiwaniem Banku było systemowe wsparcie obsługi finansowania klientów korporacyjnych, zarządzanie limitami kredytowymi oraz automatyzacja przygotowania dokumentów wymaganych w procesach kredytowych związanych z tymi limitami.
Bank poszukiwał rozwiązania, które zwiększyłoby przejrzystość realizowanych działań, usprawniło przepływ informacji pomiędzy zespołami zaangażowanymi w proces kredytowy oraz ograniczyło czas poświęcany na czynności administracyjne.
Ze względu na specyfikę oferty kierowanej do klientów korporacyjnych istotnym wymaganiem była również możliwość szybkiego dostosowywania rozwiązania do zmieniających się potrzeb biznesowych, specyfiki produktów oraz indywidualnych wymagań klientów.
Rozwiązanie
Na platformie low-code Meltemee (dawniej CasePro) wdrożono rozwiązanie wspierające zarządzanie limitami kredytowymi klientów korporacyjnych. System kontroluje warunki przydzielania limitów, umożliwia obsługę zabezpieczeń i kowenantów powiązanych z limitami, weryfikuje kompletność wymaganych dokumentów.
System koordynuje przepływ spraw pomiędzy uczestnikami procesu kredytowego, automatyzuje przydzielanie zadań oraz zapewnia dostęp do aktualnych informacji niezbędnych do podejmowania decyzji kredytowych. Wbudowane mechanizmy generowania dokumentów umożliwiają automatyczne przygotowywanie dokumentacji na podstawie danych zgromadzonych w systemie oraz parametryzowanych szablonów.
Rozwiązanie zostało następnie rozbudowane o funkcjonalności monitoringu klienta korporacyjnego -system wczesnego ostrzegania wspierający identyfikację sygnałów mogących wpływać na poziom ryzyka kredytowego. Całość uzupełnia moduł raportowo-analityczny umożliwiający monitorowanie przebiegu procesów, terminowości realizowanych działań i jakości obsługi spraw, oraz cykliczne przekazywanie obligatoryjnych informacji do innych systemów Banku.
Rozwiązanie jest zasilane danymi klientów pochodzącymi z innych systemów Banku oraz systemów zewnętrznych.
Korzyści biznesowe
Bank wdrożył rozwiązanie umożliwiające pełną kontrolę i monitorowanie działań przy zachowaniu elastycznego i indywidualnego podejścia do klientów. System zredukował czas i pracochłonność obsługi procesu przyznawania limitów wprowadzając kontrolę przepływu pracy pomiędzy zaangażowanymi w proces zespołami, automatyzację przygotowania i generowania dokumentów oraz monitoring spraw, czasu i kompletności realizacji zadań.
Opinia sponsora projektu
„W bankowości korporacyjnej szczególne znaczenie ma sprawna współpraca wielu zespołów, szybki dostęp do informacji oraz możliwość dostosowywania procesów do zmieniających się potrzeb biznesowych i regulacyjnych. Rozwiązanie wdrożone na platformie Meltemee pozwoliło nam uporządkować i zautomatyzować kluczowy proces kredytowy, zwiększyć transparentność działań oraz stworzyć solidną podstawę do dalszego rozwoju obsługi klienta korporacyjnego.”
Maciej Zatorski
Dyrektor Pionu Produktów Bankowości Korporacyjnej
Credit Agricole Bank Polska S.A.
